НБУ взялся за страховые компании

В Национальном банке рассказали о количестве в Украине страховых компаний с непрозрачной структурой собственности, владельцы которых получили существенную долю в компаниях без согласования НБУ и Нацкомфинуслуг. По данным Нацбанка, речь идет о 100 таких страховых компаниях, где около 90 человек получили свою долю в компаниях вне внимания регулятора.

НБУ рекомендовал таким лицам собрать необходимый пакет документов для соответствующего согласования регуляторным органом приобретения или расширения существенного участия в компании, не дожидаясь сообщений от Нацбанка.

В НБУ предупреждают, что уже готовятся утвердить положение о раскрытии структур собственности. Документ будет предусматривать требование полного раскрытия реальных владельцев небанковских финучреждений, в том числе и страховых компаний. Участники рынка получат возможность доказать подлинность своих владельцев и необходимое время для согласования структуры с требованиями Нацбанка.

В Центробанке также обнародовали классические схемы по сокрытию бенефициарных владельцев. Их четыре.

Первая называется «Футбольные команды». Согласно ей, пакет акций фирмы измельчается на номинальных акционеров по 10%, чтобы приобретение таких акций не требовало согласования регулятора.
Вторая схема «Номинальные владельцы». Согласно ей, компания имеет несколько акционеров, но они не являются подлинными, за их фамилиями скрытые реальные собственники.
Третья схема «Трастовые конструкции». Согласно ей, бенефициары используют иностранные компании (оффшорные), зарубежных номинальных держателей акций или трасты.
Четвертая схема — это так называемые «Закольцовки». Согласно ей, страховщик фактически владеет сам собой. Владельцем миноритарного пакета акций может оказаться малоизвестное физлицо.

Ранее сообщалось, что Национальный банк рассчитывает урегулировать вопрос с коллекторами к осени этого года. Речь идет о законопроекте №4241. Документ регулирует деятельность коллекторов в Украине, а также вводит ряд требований и запретов на их деятельность.

Также мы писали, что в Нацбанке подсчитали нарушителей финансовых нормативов.