У Національному банку розповіли про ключові шахрайські схеми з банківськими картками. Так, шахраям вдається красти гроші українців, використовуючи банкомати, термінали та інтернет, а також завдяки соціальній інженерії.
З банкоматів шахраї вміють знімати готівку завдяки білому пластику, використовуючи скіммінгові інструменти (копіюючи дані платіжних карт, зокрема, з магнітної смуги, запису ПІН-коду), знімаючи кошти у банкоматі без відображення операції на рахунку – Transaction Reversal Fraud, знімаючи готівку власником картки без його фізичного отримання – Cash Trapping. Інтернетні шахраї використовують шкідливе програмне забезпечення – віруси, підроблені сайти задля компрометації реквізитів е-платіжних засобів чи логінів, паролів доступу до систем інтернет- банкінгу, продаючи чи передаючи такі скомпрометовані дані.
У термінальних мережах шахраї здійснюють операції із підробленими, викраденими чи втраченими платіжними картками, отримують готівку через касу банку за підробленими документами чи платіжною карткою. Можуть дублювати операції касира чи оператора, чи проводити несанкціоноване/неточне списання (коли сума відрізняється на чеку і в розрахунку). Завдяки компрометації касиром відомостей платіжної картки під час розрахунків у торгово-сервісній мережі, використовуючи накладки (скімери) на терміналах, установлюючи віруси, які ушкоджують програмне забезпечення терміналів.
Шляхом дистанційного обслуговування шахраї можуть знімати кошти, встановлюючи віруси, які пошкоджують програмне забезпечення комп’ютерів чи перехоплюють паролі доступу до рахунків, чи іншу секретну інформацію.
Завдяки соціальній інженерії, входячи у довіру до власників рахунків чи карт, їм вдається довідатися персональні відомості власників карт.
Також у Нацбанку озвучили кількість готівки, яка наразі знаходяться в обігу в українців.
Повідомлялося, що станом на 1 липня 2021 року в обігу українців є не менше 585,2 млрд грн. З цієї кількості грошей приблизно 2,9 млрд – банкноти й 13,9 млрд – монети.
Стрічка новин 
