У Національному банку України повідомили, що банки можуть проявляти і оперативно припиняти операції з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
Відомо, що перелік активів, які підлягають заморожуванню, формує і затверджує Державна служба фінансового моніторингу.
При цьому, банки можуть заморозити всі активи, які прямо або побічно (через інших осіб) знаходяться у власності (в загальній власності зокрема) або передаються на користь:
- осіб, включених до переліку, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (перелік терористів);
- осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку терористів;
- осіб, якими прямо чи опосередковано володіють фігуранти списку терористів.
Також можуть заморозити активи, отримані від таких вищезгаданих активів.
Слід зазначити, що система моніторингу з протидії фінансуванню тероризму – це система, яка в режимі реального часу виявляє (ще до проведення фінансової операції) зв’язаність фіноперацій з особами з переліку терористів. При цьому, автоматизовані програмні модулі забезпечують належне функціонування системи.
Якщо система виявила збіг даних з переліком терористів, банк повинен негайно зупинити угоду до її проведення і повідомити про інцидент в Держфінмоніторинг. Далі проводиться аналіз для підтвердження або спростування збігу даних.
Якщо ж банк не виконує вимоги щодо протидії фінансуванню тероризму, він може бути ліквідований за рішенням НБУ.
Нагадаємо, що в Національному банку України опублікували рейтинг найбільших кредиторів держави. Найбільше українські підприємства на даний момент повинні Кіпру – сума боргу становить близько 21 785 млн доларів.
Раніше повідомлялося, що стало відомо, як банки можуть перевіряти українських пенсіонерів на відповідність особистості. Про це повідомляють українські ЗМІ.
Так, в тому випадку якщо пенсіонер не витрачає гроші зі своєї пенсійної картки протягом року, його банк має право ініціювати механізм перевірки його особистості.
Стрічка новин 
