Национальный банк Украины на прошлой неделе обнародовал новый порядок проведения финансового мониторинга банками.
Соответствующее положение было утверждено правлением регулятора от 19 мая в соответствии с требованиями нового закона о финансовом мониторинге.
Как сказано на сайте Нацбанка, главное преимущество этого документа, это дистанционная идентификация и верификация клиента. Для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется. Верификация человека будет возможна, например, через BankID, квалифицированную электронную подпись (КЭП), видеотрансляцию.
В новом порядке обновлены требования к выявлению конечных бенифициарных владельцев. Раньше для этого использовалась преимущественно только информация из Единого реестра юридических лиц. Теперь банки должны использовать информацию не только из этого реестра, но и из других источников.
Вводятся риск-ориентированный подход к работе банков с PEPs — политически значимыми лицами, членами их семей и связанными лицами. Например, во время обслуживания PEPs в рамках зарплатного проекта от банка не будут требовать квалифицировать клиента как высокорискового. В то же время банки обязательно должны относить PEPs из категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше. Также существенно сокращен перечень тех, кто считается членом семьи или связанным лицом PEPs. В частности, из этого перечня исключили сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек, правнуков.
Национальный банк предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет о технологической процедуре и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.
Вводится международная практика анонимного информирования о нарушении финмониторинга. Для этого банки должны создать специальные анонимные каналы. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и третьи лица. Такую процедуру введет и Национальный банк.
Кроме того, положением утверждаются три модели определения ответственного работника за финмониторинге;
— устанавливается порядок замораживания / размораживания активов лиц из списка террористов;
— устанавливается базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций;
— вводится инструмент возложения (банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от третьих лиц и поручать эту функцию агентам);
— предоставляются признаки ненадлежащего системы управления рисками банка.
Напомним, новый закон о финмониторинге был принят в конце 2019 года и вступил в силу с 28 апреля 2020 года. В частности, он увеличивает до 400 тысяч гривен размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, а количество признаков таких операций уменьшает с 17 до четырех.
Ранее сообщалось, что в Национальном банке Украины разъяснили нормы финмониторинга мобильной связи для анонимных абонентов.
Как отметили в НБУ, нормы вышеупомянутого закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, должны вступить в свою законодательную силу с 28 апреля.
Лента новостей 
