Национальный банк Украины обнародовал правила осуществления небанковскими учреждениями финансового мониторинга. Порядок утвердили в связи с тем, что 28 апреля 2020 году вступили в силу новые требования законодательства по вопросам финмониторинга.
Новые правила включают в себя: использование риск-ориентированный подход, построение правильной системы управления рисками, усиленные меры по проверке клиентов, методы удаленной идентификации и верификации, перечень критериев риска и индикаторов риска, риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам.
Отдельные требования к некоторым учреждениям являются несколько упрощенными, по сравнению с банками. К примеру, большинству компаний рекомендуется иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательной она является только для платежных систем, которые осуществляют перевод средств в режиме онлайн. Также некоторые учреждения могут оценивать риск не каждого клиента, а по группам. Кроме того, небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру ответственного сотрудника по финмониторингу.
Напомним, что Государственная служба финансового мониторинга провела ряд финансовых расследований по операциям по легализации доходов, имеющие признаки налоговых преступлений, по результатам которых обнаружила незаконные налоговые транзакции на общую сумму около 30 миллиардов гривен.
Также стоит указать, что в Национальном банке Украины разъяснили нормы финмониторинга мобильной связи для анонимных абонентов. Нормы не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.
Лента новостей 
