Украине финансовые учреждения уже несколько месяцев работают по новым правилам финмониторинга.
На каждого украинца банки должны собрать определенный Нацбанком перечень документов. Помимо паспорта, кода, места регистрации и фактического проживания, Нацбанк обязал узнавать номер записи в Едином демографическом реестре.
Всех подряд не проверяют. Но если клиент попал в список тех, у кого высокие риски, будут проверять источник происхождения средств.
НБУ опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга со следующими индикаторами подозрительности:
клиент не может понятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность;
не предоставляет информацию, нужную для надлежащей проверки;
если клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек;
клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;
клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения.
Клиента будут проверять, если:
объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
Всего в перечне НБУ несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.
Часть банков просит у своих клиентов расписки с просьбой указать, на какие цели пойдут средства, снятые с депозита – такие требования, по мнению юристов, являются незаконными.
В законе о новом финансовом мониторинге сказано, что суммы от пяти тысяч гривен можно переводить только после идентификации. На практике это означает, что через терминалы «анонимно» можно перевести сумму до пяти тысяч, а если нужно больше – придется подтвердить свою личность, например, воспользовавшись банковской картой. Но часть банков пошла на странный шаг и решила повально проверять все переводы на источник происхождения средств.
Ранее мы писали о новых правилах Нацбанка и про новый закон о финансовом мониторинге, который вступил в силу 28 апреля и меняет порядок идентификации при проведении финансовых операций.
Лента новостей 
